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Guia completo de Value Investing: A estratégia dos grandes investidores

Editorial Atualizado emmarço 18, 2024

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Sobre Investimentos, Finanças e Renda Extra.

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ANBIMA: Associação Brasileira das Entidades dos Mercados de Financeiro e de Capitais. Tem como propósito a representação, autorregulação, informação e educação sobre os mercados financeiro e de capitais. Saiba mais em http://portal.anbima.com.br .

Amortização: No caso dos FIIs é um pagamento referente a devolução do capital investido inicialmente no fundo. Pode ser distribuído por vários motivos: término de prazo e liquidação do fundo; venda de ativos pertencentes ao fundo, sem reinvestimento do dinheiro; devolução de capital recolhido e não alocado pelo fundo, etc.

Área Bruta Locável (ABL): Área de um empreendimento imobiliário que é disponível para locação (lojas, salas, boxes, quiosques, etc).

Assembleia Geral Ordinária / Extraordinária (AGO / AGE): Assembleia geral ordinária é obrigatória e ocorre uma vez por ano, principalmente para aprovação (ou não) das contas do fundo entre outras deliberações. A assembleia geral extraordinária é convocada somente quando necessita deliberar assuntos não previstos na assembleia geral ordinária.

Acionista: Pessoa que possui ações de uma empresa, tornando-se parte da sociedade e tendo direito a receber parte dos lucros (dividendos).

Altcoin: Criptomoedas além do Bitcoin. Altcoin significa “alternative coin”, ou moeda alternativa. Possuem blockchains e protocolos independentes do Bitcoin. A maioria surgiu a partir de bifurcações (forks) do código do Bitcoin, porém com parâmetros modificados.

ATH: “All Time High”, o maior valor histórico alcançado por um ativo. Quando alguém diz que a ATH do Bitcoin foi de R$ 355 mil, este é o valor mais alto que o Bitcoin já atingiu.

ASICs: Computadores especializados em cálculos complexos, voltados para a mineração de criptomoedas. Em linhas gerais, cada algoritmo de criptografia exige um maquinário diferenciado.

Ações: Representam uma fração do capital de uma empresa. Os acionistas que possuem ações têm direito a uma parte dos lucros e podem participar das assembleias da empresa.

Ações fracionadas: São ações que não são negociadas em lotes padrão, permitindo que investidores comprem quantidades menores.

Ações ordinárias e preferenciais: Tipos diferentes de ações, onde as preferenciais têm preferência no recebimento de dividendos e no reembolso do capital em caso de liquidação da empresa.

ADRs: American Depositary Receipts, são recibos de ações de empresas estrangeiras negociadas nos EUA.

After market: Período após o encerramento do pregão regular, onde ainda é possível realizar negociações de ações.

Alavancagem: Estratégia que permite ampliar os ganhos (e também as perdas) ao investir com recursos financeiros emprestados.

Aluguel de ações: Possibilidade de emprestar ações para terceiros, geralmente utilizado em operações de venda a descoberto.

Amortização: Pagamento gradual de um empréstimo ou dívida, que inclui parte do principal mais os juros.

Análise fundamentalista: Método de análise que avalia o valor de um ativo com base em dados econômicos, financeiros e setoriais da empresa.

Análise técnica: Método de análise que utiliza gráficos e indicadores para prever movimentos futuros de preços.

ApeCoin: ApeCoin é um token criado pela comunidade de usuários do subreddit r/WallStreetBets para apoiar causas sociais e educacionais.

Aposentadoria: Benefício pago ao trabalhador que contribuiu para a Previdência Social por um determinado período e atende aos requisitos para se aposentar.

Asset Management: Gestão de ativos, que envolve o gerenciamento de investimentos em nome de outras pessoas ou entidades.

Asset Allocation: Alocação de ativos, que envolve distribuir os investimentos em diferentes classes de ativos para otimizar o retorno e minimizar o risco.

Avalista: Pessoa que se responsabiliza pelo pagamento de uma dívida caso o devedor principal não cumpra com suas obrigações.

BM&FBOVESPA: Bolsa de Valores, Mercadorias e Futuros de São Paulo. É a bolsa de valores oficial do Brasil, onde são realizadas as negociações de ações de empresas, títulos de renda fixa, moedas, commodities agrícolas (como café, milho, soja, etc), entre outros.

Built to Suit: Operação imobiliária onde um imóvel é construído sob medida para o futuro locatário, que muitas vezes participa do desenvolvimento do projeto e/ou da construção.

Baleia: Termo utilizado para definir os grandes investidores. Podem ser pessoas físicas, fundos de investimento, ou até mesmo bancos. São investidores com grande quantidade de criptomoedas. Veja mais detalhes sobre as baleias e como elas influenciam o preço do Bitcoin.

Bear (bearish): “ bear market” é utilizado para definir mercados de queda. Quando um investidor está com um sentimento negativo, acredita que a tendência “bearish”, ou seja, negativa.

Blockchain: A “corrente de blocos” é a o banco de dados distribuído que permite que uma transação seja transmitida sem depender de um agente centralizado. O blockchain é o registro histórico de todos blocos minerados em uma determinada criptomoeda.

Bitcoin (BTC): Bitcoin é a rede descentralizada, onde ficam armazenados os blocos. Além disso, o Bitcoin (BTC) é a moeda nativa, o ativo digital que é transacionado nesta rede. Por convenção, no momento a moeda Bitcoin pode ser fracionável em 100 milhões de unidades, conhecidas como Satoshis.

Bitcoin Cash (BCH): Criptomoeda resultante da divisão, fork (termo contido no glossário) mais conhecido do Bitcoin (BTC). Foi criado buscando facilitar a realização de pagamentos através de uma maior capacidade de transações. Acompanhe aqui a diferença entre o Bitcoin e o Bitcoin Cash.

Bull (bullish): “ bull market ” é utilizado para definir mercados em alta (altistas). Portanto, quando um investidor está com um sentimento positivo, diz que a tendência é “ bullish”.

BDRs: Brazilian Depositary Receipts, são recibos de ações de empresas estrangeiras negociadas no Brasil.

Bear market e bull market: Bear market é um mercado em declínio, enquanto bull market é um mercado em alta.

Bitcoin: Criptomoeda descentralizada, considerada a primeira moeda digital.

Boletim Focus: Relatório semanal do Banco Central do Brasil que traz as projeções de diversos indicadores econômicos feitas por instituições financeiras.

Bolsas internacionais: São as bolsas de valores de outros países, onde são negociados ativos financeiros.

Blue Chips: Ações de empresas de grande porte e sólidas, geralmente líderes em seus setores e com histórico comprovado de desempenho.

Bonds: Títulos de dívida emitidos por governos, empresas ou instituições financeiras, que prometem o pagamento de juros e a devolução do valor principal em uma data futura.

Candle/Candlestick: Modo de representação gráfica das cotações de ativos que possibilita uma análise mais clara e visual do comportamento do mercado. Cada "candle" mostra a variação do preço de um ativo em um determinado período de tempo.

Cédula de Crédito Imobiliário (CCI): É um título de crédito representativo de um crédito imobiliário. É emitido pela instituição financeira, que concede o crédito, em favor do credor.

Certificado de Recebível Imobiliário (CRI): São títulos de crédito lastreados em créditos imobiliários, ou seja, são valores mobiliários representativos de promessa de pagamento em dinheiro, decorrente de créditos imobiliários.

Comissão de Valores Mobiliários (CVM): É uma autarquia vinculada ao Ministério da Economia que tem como objetivo fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no Brasil.

Contrato Atípico: Contrato de locação em que as partes têm liberdade para estabelecer as cláusulas e condições conforme suas necessidades e interesses, diferentemente do contrato de locação padrão, que segue as normas da Lei do Inquilinato.

Carteira: Mecanismo para armazenar a seed, chave-mestra que consegue gerar diversos endereços para envio e recebimento de criptomoedas. Conhecida como wallet, pode existir no formato físico, ou 100% digital, através de programas e apps.

CBDC: Dinheiro fiduciário, porém no formato digital, emitido por governos e Bancos Centrais. Não há necessariamente o uso de um blockchain, pois o emissor e controlador possui total liberdade para mudar regras de emissão, congelar e reverter transações, e até mesmo banir determinados endereços.

Chave Privada: Uma das chaves (senhas) de um par criptográfico, que jamais não deve ser compartilhada. Enquanto a chave privada é equivalente a senha de banco, a chave pública pode ser divulgada para que os demais realizem depósitos. A carteira (wallet) faz o trabalho de armazenar estas chaves de forma segura.

Chave pública: Gerada a partir da chave privada, é responsável pelos endereço no blockchain da carteira (wallet). Uma única chave privada pode gerar diversas chaves públicas. No entanto, sem a chave privada correspondente, ninguém é capaz de realizar saques, garantido pela criptografia assimétrica.

Cold Wallet: Carteira (wallet) que não está conectada a internet, porém capaz de custodiar (guardar) as chaves das respectivas moedas no blockchain. Pode ser um pen-drive, um dispositivo digital físico (Ledger, Coldcard, Trezor), ou até mesmo uma folha de papel com a seed (chave-mestra) anotado.

Coinjoin: Protocolo descentralizado que mistura as moedas de diferentes usuários, permitindo melhorar a privacidade. Também conhecido como mixer, tenta ofuscar a origem da moeda e identidade de seu dono através das ferramentas de análises de histórico do blockchain.

Criptografia: Técnica baseada em matemática para proteger dados e impedir que pessoas não-autorizadas tenham acesso à informações privadas. O algoritmo SHA-256 é o padrão da indústria, utilizado por governos, bancos e sistemas de armazenamento na nuvem.

Criptoativo: Ao contrário das criptomoedas, não possuem blockchain próprio. São conhecidos como ativos digitais, porém protegidos pela criptografia e segurança de alguma criptomoeda existente. Pode ser utilizada para a representação digital de um ativo real, por exemplo, um Título Precatório, ou até mesmo um imóvel.

Criptomoeda: Categoria especial de ativo digital criptografado, em sua maioria baseado na tecnologia blockchain. Tem como uma de suas funções ser um bem, que pode ser transacionado e transferido, inclusive atuando como reserva de valor.

Custódia: ação de guardar, assegurando que um ativo está protegido. A custódia pode ser feita tanto por empresas quanto por pessoas. No caso de criptoativos, o detentor das chaves-privadas é o considerando o custodiante dos saldos em cada endereço.

Capital Markets: Mercados financeiros onde são negociados instrumentos de dívida e capital, como ações, títulos e derivativos.

CAPEX e OPEX: CAPEX é o investimento em bens de capital, enquanto OPEX são os custos operacionais de uma empresa.

CDB: Certificado de Depósito Bancário, é um título de renda fixa emitido por bancos.

CDI: Certificado de Depósito Interbancário, é uma taxa de juros base para diversos investimentos no Brasil.

Chainlink: É uma criptomoeda que tem como objetivo conectar contratos inteligentes com dados do mundo real.

ChatGPT: Eu mesmo! Sou um assistente de IA desenvolvido pela OpenAI para auxiliar em diversas tarefas.

Circuit breaker: Mecanismo utilizado pelas bolsas de valores para interromper as negociações em casos de grande volatilidade.

COE: Certificado de Operações Estruturadas, é um investimento que combina diferentes ativos financeiros em um único produto.

Come-cotas: Tributação antecipada de alguns fundos de investimento, que ocorre nos meses de maio e novembro.

Commodities: Produtos básicos, como petróleo, ouro, café, que são negociados no mercado financeiro.

Comprovante de renda: Documento utilizado para comprovar a renda de uma pessoa, geralmente solicitado em processos de crédito.

Consórcio: Modalidade de compra coletiva em que os participantes pagam parcelas mensais para adquirir um bem ou serviço.

Custody Services: Serviços de custódia, que envolvem a guarda e administração de ativos financeiros em nome de terceiros.

CRI: Certificado de Recebíveis Imobiliários, é um título de renda fixa lastreado em recebíveis do setor imobiliário.

CRP: Certificado de Recebíveis do Agronegócio, é um título de renda fixa lastreado em recebíveis do agronegócio.

Crédito: Quantia em dinheiro que uma pessoa ou empresa empresta a outra, com a obrigação de devolução futura.

Crédito consignado: Empréstimo em que as parcelas são descontadas diretamente do salário ou benefício do solicitante.

Crédito imobiliário: Empréstimo destinado à aquisição, construção ou reforma de imóveis.

Criptomoedas: Moedas digitais descentralizadas, como Bitcoin e Ethereum.

CRM: Customer Relationship Management, é um sistema de gestão de relacionamento com o cliente.

Curva de juros: Representação gráfica da relação entre prazo e taxa de juros de títulos de renda fixa.

Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC): Relatório financeiro que demonstra as movimentações de entrada e saída de recursos financeiros de uma empresa em um determinado período de tempo.

Demonstração do Resultado do Exercício (DRE): Relatório contábil que mostra se a empresa teve lucro ou prejuízo em um determinado período, após considerar todas as receitas, despesas, custos e impostos.

Day trade: Compra e venda de um ativo no mesmo dia, buscando lucrar com a variação de preços no curto prazo.

Depósito a prazo: Investimento de renda fixa em que o investidor aplica um montante por um prazo determinado.

Depósito compulsório: Percentual dos recursos captados pelos bancos que devem ser mantidos no Banco Central como forma de regulação monetária.

Depósito garantido: Proteção oferecida por alguns fundos de investimento em caso de falência da instituição financeira.

Devolução de capital: Pagamento realizado aos investidores quando um fundo de investimento é encerrado.

Devolução de dividendos: Pagamento de parte dos lucros de uma empresa aos acionistas.

Dívida pública: Conjunto de obrigações financeiras do governo, representadas por títulos públicos.

Dividend Yield: Rendimento de dividendos, que é a relação entre os dividendos pagos por uma empresa e o preço de suas ações.

Dólar: Moeda dos Estados Unidos da América.

Dólar futuro: Contrato de compra ou venda de dólares a uma taxa fixada hoje, mas com liquidação em uma data futura.

Dólar turismo: É a taxa de câmbio aplicada na compra de moeda estrangeira para viagens.

DRE: Demonstração do Resultado do Exercício, é um documento contábil que apresenta o resultado financeiro de uma empresa em um período.

DRN: Demonstração dos Resultados Não Realizados, é um documento contábil que demonstra os lucros ou prejuízos não realizados de um fundo imobiliário.

DeFi: ecossistema de smart contracts, os contratos programáveis (definição em outro item) por trás dos aplicativos descentralizados de finanças. Ou seja, DeFi significa “Decentralized Finance”, ou finanças descentralizadas. Veja aqui mais detalhes sobre o DeFi e os principais tokens relacionados.

Ethereum: Altcoin, moeda alternativa ao Bitcoin, mais conhecida. O Ethereum é uma rede de código aberto que utiliza a tecnologia blockchain, porém oferece camadas adicionais que permitem a execução de contratos programáveis, além da criação dos criptoativos, que dependem do registro público da Ethereum para sobreviver.

Exchange: Nome utilizado para determinar corretoras que realizam transação de criptomoedas.

E-commerce: Comércio eletrônico, é a compra e venda de produtos pela internet.

Economia: Ciência que estuda como a sociedade utiliza os recursos escassos para produzir bens e serviços e como os distribui entre os diversos indivíduos.

ETF: Exchange Traded Fund, é um fundo de investimento que pode ser comprado e vendido na bolsa de valores.

Euro: Moeda utilizada por vários países da União Europeia.

EV/EBITDA: Múltiplo financeiro que compara o valor de mercado de uma empresa (Enterprise Value) com seu lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA).

Extrato bancário: Documento fornecido pelo banco que contém todas as movimentações de uma conta em um determinado período.

Fintech: Empresa de tecnologia que oferece serviços financeiros, como pagamentos, empréstimos e investimentos.

Fiscalização: Acompanhamento e controle das atividades financeiras e contábeis de uma empresa, feito por órgãos reguladores.

Fundos de investimento: São carteiras de investimentos que reúnem recursos de diversos investidores para aplicação em diversos ativos financeiros.

Fusão e aquisição: Operações empresariais em que empresas se unem (fusão) ou uma empresa compra a outra (aquisição).

Fundo de Investimentos: Conjunto de recursos de diversos investidores, administrado por uma instituição financeira, que são aplicados em diversos ativos financeiros (como ações, títulos públicos, CDBs, etc) de acordo com a política de investimento do fundo.

Fundos de Investimentos Imobiliários (FII): Fundos que investem em empreendimentos imobiliários, como edifícios comerciais, shoppings, hospitais, etc, ou em títulos de renda fixa ligados ao mercado imobiliário, como CRIs e LCIs.

Fees: Taxa cobrada quando uma transação é registrada em uma blockchain pelos mineradores. Também pode ser utilizado no caso das taxas de corretagem.

Fomo: Acrônimo de “ Fear Of Missing Out ”, ou medo de ficar de fora. O termo utilizado para descrever o sentimento de ganância de um investimento que está em viés de alta.

Fork: Bifurcação em que um blockchain gerado a partir do registro histórico original. Deste modo, passam a existir duas blockchains simultâneas e independentes. Um exemplo de fork é o Ethereum (ETH) e o Ether Classic (ETC).

Fiat: Moeda fiduciária, um título não-conversível, ou seja, que não é lastreado ou garantido por nada. Emitido por governos e Bancos Centrais, seu valor é baseado na confiança que as pessoas têm no emissor do título. Inclui depósitos bancários, CDB, títulos de crédito, e dinheiro de papel.

FUD: Acrônimo de “ Fear, Uncertainty and Doubt ”, ou Medo, Incerteza e Dúvida. Termo usado para definir o estado de espírito causado por notícias negativas, sejam elas verdadeiras ou baseadas em rumores.

Full Nodes (nós completos): computadores e dispositivos capazes de verificar todo o histórico de negociação de um blockchain.

Gasto Duplo: Quando alguém recebe um envio de criptomoedas em sua carteira, porém o bloco acaba sendo descartado. Por esse motivo, as exchanges costumam exigir 3 ou mais confirmações dos mineradores antes de liberar o crédito.

Gestão Ativa: Modalidade de gestão de fundos de investimento em que o gestor busca superar um índice de referência (benchmark) por meio de análises e escolhas específicas de investimentos.

Gestão Passiva: Modalidade de gestão de fundos de investimento em que o gestor busca seguir um índice de referência (benchmark), mantendo uma carteira de investimentos semelhante à composição desse índice.

Garantia: Bem ou valor oferecido como segurança em um contrato, garantindo o cumprimento das obrigações.

Garantia real: Garantia oferecida por um bem tangível, como imóveis, para assegurar o cumprimento de um contrato.

Garantia fiduciária: Garantia oferecida por um bem móvel, como veículos, para assegurar o cumprimento de um contrato.

Gestão de carteiras: Atividade de administração de investimentos, com o objetivo de otimizar a rentabilidade e controlar os riscos.

Gestão de riscos: Processo de identificação, avaliação e mitigação dos riscos a que uma empresa está exposta.

Giro de estoque: Indicador que mostra quantas vezes o estoque é renovado em um determinado período.

Hedge: Estratégia utilizada para proteger investimentos contra variações indesejadas de preço.

Home broker: Plataforma online que permite a negociação de ações e outros ativos financeiros pela internet.

Holding: Empresa cujo principal objetivo é controlar outras empresas, normalmente por possuir a maior parte de suas ações.

Hedge Fund: Fundo de investimento privado que utiliza diversas estratégias de investimento para obter retornos acima da média.

Home Broker: Plataforma online oferecida pelas corretoras de valores para que seus clientes possam realizar a compra e venda de ativos financeiros pela internet, de forma ágil e segura.

Hot Wallet: Carteira que está conectada a internet. Permite um envio mais rápido, por não precisar de dispositivos adicionais. São consideradas menos seguras que as cold wallets (outro termo do glossário), pela facilidade invasão e hacks.

Halving: Evento que reduz pela metade a recompensa dos mineradores pelos blocos minerados. No Bitcoin, o halving ocorre a cada 210.000 blocos, a cada 4 anos aproximadamente. A remuneração atual é de 6,25 BTC por cada bloco encontrado.

Hard Fork: Alteração no protocolo que torna ele incompatível com as versões anteriores. Os nodes (nós) não-atualizados passam a recusar as transações posteriores a este fork. Um exemplo de hard fork do Bitcoin é o Bitcoin Cash (BCH).

Hash: Código de saída, único e alfanumérico, obtido na aplicação de um algoritmo. Esta função hash pega uma sequência de entrada (um texto grande ou arquivo digital) e cria um código de validação, que permite saber se a mesma foi alterada.

Hash Rate: Taxa de processamento da rede, ou seja, a capacidade dos mineradores para encontrar a solução da equação (hash) em determinado intervalo de tempo, usualmente medido em segundos.

HODL (ou HOLD): Utilizado no mundo das criptomoedas para o “buy and hold”, uma estratégia de compra e manter, típica de investidores de longo prazo. “HODL” surgiu de um erro de digitação da palavra “HOLD”, “segurar”, por usuário do fórum Bitcointalk em 2013. Mercado Bitcoin preparou um texto que explica em mais detalhes a estratégia HODL.

Índice dos Fundos de Investimento Imobiliários (IFIX): Índice que mede o desempenho médio dos fundos de investimentos imobiliários listados na B3. É utilizado como referência para o mercado de FIIs.

Investidor Qualificado: Investidor que possui conhecimento e experiência suficientes para tomar suas próprias decisões de investimento e, por isso, tem acesso a produtos de investimento mais sofisticados e restritos.

IBOV: Índice da Bolsa de Valores de São Paulo, que mede o desempenho médio das cotações das ações mais negociadas.

IFIX: Índice dos Fundos de Investimento Imobiliário, que mede o desempenho médio dos fundos imobiliários listados na Bolsa de Valores.

Imobilizado: Bens e direitos necessários para a atividade da empresa, como prédios, máquinas e equipamentos.

Imposto de Renda: Tributo sobre a renda, tanto de pessoas físicas quanto de pessoas jurídicas.

Imposto de renda retido na fonte (IRRF): Modalidade de cobrança do Imposto de Renda, em que o imposto é descontado na fonte pagadora.

Imposto sobre Operações Financeiras (IOF): Tributo cobrado sobre diversas operações financeiras, como empréstimos e seguros.

Índice de Sharpe: Medida de desempenho que avalia o retorno de um investimento em relação ao risco assumido.

Índice de Basiléia: Indicador que mede a relação entre o capital próprio de um banco e o total de seus ativos, utilizado para avaliar sua solvência.

Índice de liquidez: Indicador que avalia a capacidade de uma empresa de honrar seus compromissos de curto prazo.

Índice de solvência: Indicador que avalia a capacidade de uma empresa de honrar seus compromissos de longo prazo.

Índice de Preços ao Consumidor (IPC): Índice que mede a variação de preços de um conjunto de produtos e serviços consumidos pelas famílias.

Índice de Preços ao Produtor (IPP): Índice que mede a variação de preços de produtos na saída das fábricas.

Investimento: Aplicação de recursos financeiros com o objetivo de obter retorno.

Investimento estrangeiro direto (IED): Recursos aplicados por empresas estrangeiras em atividades produtivas no país.

Investimento imobiliário: Aplicação de recursos financeiros em imóveis, com o objetivo de obter retorno.

IOF: Imposto sobre Operações Financeiras, é um tributo federal brasileiro que incide sobre diversas operações financeiras, como empréstimos e seguros.

Initial Public Offering (IPO): Oferta pública inicial de ações, que é o processo pelo qual uma empresa torna suas ações disponíveis para negociação pública.

IRRF: Imposto de Renda Retido na Fonte, é uma modalidade de cobrança do Imposto de Renda em que o imposto é descontado na fonte pagadora.

ISS: Imposto sobre Serviços, é um tributo municipal brasileiro que incide sobre a prestação de serviços.

Letra de Crédito Imobiliário (LCI): Título de crédito emitido por instituições financeiras, lastreado em créditos imobiliários, utilizado para financiar o setor imobiliário. É um investimento de baixo risco e isento de imposto de renda para pessoas físicas.

Letra Hipotecária (LH): Título de crédito emitido por instituições financeiras, lastreado em créditos hipotecários, utilizado para financiar a aquisição ou construção de imóveis.

Mercado Balcão: Mercado de negociação de títulos e valores mobiliários que ocorre fora da bolsa de valores, por meio de instituições financeiras autorizadas.

Pipeline: Expressão utilizada para se referir ao conjunto de empreendimentos imobiliários que estão em desenvolvimento ou planejamento por uma empresa do setor imobiliário.

Rendimentos: Valor distribuído aos cotistas de um fundo de investimento imobiliário, correspondente aos resultados financeiros obtidos pelo fundo com seus investimentos.

Rendimento Mensal Garantido ou Renda Mínima Garantida (RMG): Valor mínimo que o cotista de um fundo imobiliário receberá mensalmente, independentemente do desempenho do fundo.

Sale and Leaseback: Transação em que uma empresa vende um ativo (geralmente imóvel) e, em seguida, aluga o mesmo ativo de volta. É uma forma de levantar capital sem perder o uso do ativo.

Sociedade de Propósito Específico (SPE): Empresa criada para cumprir um objetivo específico, como a realização de um empreendimento imobiliário, e que se dissolverá após a conclusão desse objetivo.

Taxa de administração: Percentual sobre o patrimônio do fundo que é cobrado anualmente para remunerar os serviços prestados pela administradora do fundo.

Taxa de gestão: Percentual sobre o patrimônio do fundo que é cobrado anualmente para remunerar os serviços prestados pelo gestor do fundo.

Taxa de performance: Taxa cobrada sobre a rentabilidade do fundo que exceder um determinado índice de referência (benchmark), como forma de remuneração pelo desempenho acima do esperado.

Triple A - AAA: Classificação de qualidade de um empreendimento imobiliário que indica alta qualidade construtiva, localização privilegiada e boa reputação do empreendedor.

Vacância: Percentual de imóveis disponíveis para locação em relação ao total de imóveis de um empreendimento imobiliário.

KYC: acrônimo de “ Know Your Customer ”, ou em português “conheça o seu cliente”. Exchanges KYC exigem que o usuário apresente documentação, validando a sua identidade, dificultando fraudes e lavagem de dinheiro.

Ledger: Uma das principais fabricantes de cold wallets, junto com Coldcard e Trezor.

Lightning Network: Sistema descentralizado de micro pagamentos em Bitcoin que roda em uma camada secundária do blockchain. Existe um certo “trabalho” para converter BTC em Lightning-BTC, e vice-versa, mas uma vez dentro da rede as transações são instantâneas e quase sem taxas.

LCI: Letra de Crédito Imobiliário, é um título de renda fixa lastreado em créditos imobiliários.

LCA: Letra de Crédito do Agronegócio, é um título de renda fixa lastreado em créditos do agronegócio.

LFT: Letra Financeira do Tesouro, é um título público federal pós-fixado.

Leasing: Modalidade de arrendamento mercantil em que o arrendatário tem a opção de compra ao final do contrato.

Leilão: Modalidade de venda em que os interessados fazem ofertas para adquirir um bem ou serviço.

Leilão de ações: Processo em que são negociadas ações de empresas que estão sendo vendidas por acionistas.

Leilão de imóveis: Processo em que são vendidos imóveis por meio de lances dos interessados.

Letra de câmbio: Título de crédito emitido por financeiras para captar recursos.

Letra hipotecária: Título de crédito emitido por instituições financeiras, lastreado em créditos imobiliários.

Letra financeira: Título de crédito emitido por instituições financeiras.

Letra de crédito: Título de crédito emitido por instituições financeiras, lastreado em créditos diversos.

Leverage Ratio: Índice de alavancagem, que mede a proporção de dívida em relação ao capital próprio de uma empresa.

LFT: Letra Financeira do Tesouro, é um título público federal pós-fixado.

Marketplace: Plataforma digital que conecta compradores e vendedores de produtos e serviços.

Matriz SWOT: Ferramenta de análise que avalia os pontos fortes, fracos, oportunidades e ameaças de uma empresa.

M&A (Mergers and Acquisitions): Fusões e aquisições, que envolvem a compra, venda ou fusão de empresas para criar valor.

Market Capitalization: Capitalização de mercado, que é o valor total das ações de uma empresa em circulação, calculado pelo preço da ação multiplicado pelo número de ações em circulação.

Mutual Funds: Fundos mútuos, que são veículos de investimento coletivo geridos por profissionais e que investem em uma carteira diversificada de ativos.

Microeconomia: Parte da economia que estuda o comportamento de agentes econômicos individuais, como empresas e consumidores.

Multinacionais: Empresas que atuam em vários países, com filiais ou unidades de produção em diferentes partes do mundo.

Mecanismo de Consenso: Também conhecido como algoritmo de consenso, é um procedimento onde todos os participantes do blockchain chegam a um acordo sobre o livro contábil distribuído.

Mempool: Abreviação de “Memory Pool”, o conjunto de transações que ainda não foram confirmadas em um blockchain. Toda transação é direcionada para o mempool, e aguarda que os mineradores as agreguem na construção dos blocos. Transações com taxa mais alta usualmente são confirmadas primeiro.

Mineração: Processo de adicionar registros de transações no livro razão público do Bitcoin (o blockchain). Utiliza problemas matemáticos ultra-complexos no qual os computadores atuais só conseguem a resposta através da tentativa e erro, portanto um processo demorado e complexo. Veja aqui para que serve e como funciona a mineração de criptomoedas.

NFT: acrônimo de “Not Fungible Tokens”, ou “tokens não fungíveis”. Solução criada para permitir representar objetos com qualidades únicas em um blockchain, por exemplo, o registro de um imóvel ou obra de arte digital.

NASDAQ: Bolsa de valores dos Estados Unidos, conhecida por negociar ações de empresas de tecnologia.

NEFT: National Electronic Funds Transfer, é um sistema de transferência eletrônica de fundos na Índia.

Net Asset Value (NAV): Valor patrimonial líquido, que é o valor total dos ativos de um fundo de investimento menos suas obrigações, dividido pelo número de cotas em circulação.

Options: Opções, que são contratos que conferem ao titular o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo a um preço específico em uma data futura.

Obrigações: São títulos de crédito emitidos por empresas ou governos para captar recursos.

Omnichannel: Estratégia de vendas que integra diferentes canais de comunicação e vendas, como lojas físicas, virtuais e redes sociais.

Orçamento: Planejamento financeiro que estabelece as receitas e despesas de uma empresa ou pessoa em um determinado período.

Orçamento familiar: Planejamento das receitas e despesas de uma família em um determinado período.

Ordem de compra e venda: Instrução dada pelo investidor para comprar ou vender um ativo financeiro.

Ordem limitada e a mercado: Tipos de ordens de compra e venda de ativos financeiros, onde a limitada estabelece um preço máximo (ou mínimo) e a a mercado é executada pelo melhor preço disponível.

Proof of Work (PoW): A “prova de trabalho” é o sistema de validação de transações baseado na resolução de operações matemáticas complexas, a mineração de criptomoedas.

Proof of Stake (PoS): A “prova de participação” é o sistema de validação de transações baseado em grupos de validadores, ou seja, entidades que através de seus nodes (nós) chegam a um acordo sobre cada novo bloco. Usualmente ganham uma premiação (stake), porém precisam depositar uma garantia na criptomoeda nativa para estimular a atuação honesta.

Pump and Dump: A técnica de “inflar e descartar” é uma fraude que consiste em inflar artificialmente o preço de um ativo através de declarações e operações falsas, com o objetivo de vender ativos comprados a baixo custo por um preço mais alto.

PIB: Produto Interno Bruto, é a soma de todos os bens e serviços produzidos em um país em um determinado período.

Pessoa física e jurídica: Tipos de pessoas, onde a física é um indivíduo e a jurídica é uma empresa.

PayPal: Plataforma de pagamentos online.

Petróleo: Matéria-prima utilizada na produção de combustíveis e diversos outros produtos.

Private Equity: Investimento em empresas que não são negociadas publicamente, com o objetivo de adquirir participação acionária e melhorar o desempenho da empresa.

Payroll: Folha de pagamento, é o registro dos salários e benefícios pagos aos funcionários de uma empresa.

Petróleo: Matéria-prima utilizada na produção de combustíveis e diversos outros produtos.

PGBL: Plano Gerador de Benefício Livre, é um plano de previdência privada.

Plano de saúde: Serviço que oferece cobertura para despesas médicas, hospitalares e laboratoriais.

PMI: Índice de Gerentes de Compras, é um indicador da atividade econômica em um determinado setor.

Portal do Investidor: Plataforma online que oferece informações e ferramentas para investidores.

Preço de mercado: Valor pelo qual um ativo pode ser comprado ou vendido no mercado.

Preço de reserva: Valor mínimo pelo qual um vendedor está disposto a vender um ativo.

Preço justo: Valor considerado adequado para um ativo com base em análises fundamentais e de mercado.

Preço spot: Preço de um ativo para entrega imediata.

Preço teto e piso: Limites estabelecidos para a variação do preço de um ativo.

Previdência privada: Sistema de previdência complementar, oferecido por entidades privadas.

Private equity: Investimento em empresas não listadas em bolsa, com o objetivo de obter lucro.

Produto interno bruto: É a soma de todos os bens e serviços finais produzidos em um país em um determinado período.

Proventos: Lucros ou dividendos distribuídos aos acionistas de uma empresa.

Qualificação de crédito: Avaliação da capacidade de um indivíduo ou empresa de honrar compromissos financeiros.

REKT: Gíria americana utilizada para dizer que alguém foi totalmente destruído. Ela tem origem no mundo dos videogames de tiro em primeira pessoa.

Rateio: Divisão proporcional de valores entre participantes de um investimento ou despesa.

Renda fixa: Modalidade de investimento em que a remuneração ou forma de cálculo é conhecida no momento da aplicação.

Renda variável: Modalidade de investimento em que a remuneração ou forma de cálculo não é conhecida no momento da aplicação.

Reserva de emergência: Valor destinado a cobrir despesas imprevistas e emergenciais.

Retorno sobre investimento (ROI): Medida de rentabilidade de um investimento, calculada como a relação entre o lucro obtido e o capital investido.

Risco de crédito: Risco de que o devedor não cumpra suas obrigações financeiras.

Risco de mercado: Risco de que as condições de mercado afetem o valor de um investimento.

Risco país: Risco de que eventos políticos, econômicos ou sociais afetem o retorno de um investimento em um determinado país.

Risco sistêmico: Risco de que eventos que afetem todo o sistema econômico causem perdas generalizadas.

Saldo devedor: Valor total ainda devido em um empréstimo ou financiamento.

Securities: Valores mobiliários, que são títulos negociáveis, como ações, títulos e derivativos.

Stock Market Index: Índice de mercado de ações, que é uma medida que acompanha o desempenho de um grupo específico de ações em um mercado financeiro.

Sistema bancário: Conjunto de instituições financeiras que prestam serviços bancários.

Sistema financeiro: Conjunto de instituições, instrumentos e mercados que facilitam a transferência de recursos entre poupadores e investidores.

Sistema tributário: Conjunto de normas que regulam a arrecadação de tributos.

Spread bancário: Diferença entre a taxa que os bancos pagam para captar recursos e a taxa que cobram para emprestá-los.

SWOT: Strengths, Weaknesses, Opportunities and Threats, é uma análise que identifica os pontos fortes, fracos, oportunidades e ameaças de uma empresa.

Satoshi Nakamoto: Pseudônimo da pessoa (ou grupo) que criou o Bitcoin. Atuou no código inicial e sua manutenção por 2 anos, porém depois desapareceu, permitindo que a rede se mantivesse descentralizada.

Satoshis: São os “centavos” do bitcoin. Cada bitcoin é formado por 100 milhões de satoshis (ou sats), segundo a convenção padrão.

Shitcoin: “Moeda de merda”, é o termo utilizado para descrever altcoins, as moedas alternativas, de forma pejorativa. Na visão destes investidores, as altcoins não são verdadeiramente descentralizadas, além de não existir “full nodes” suficientes para assegurar o registro histórico e mecanismo de consenso.

Smart Contracts: Os contratos digitais programáveis são registrados no blockchain e executados de forma automática, seguindo as regras estabelecidas. É a base dos aplicativos descentralizados, que incluem as exchanges, stablecoins algorítmicas, e finanças descentralizadas (DeFi).

Soft Fork: Mudança protocolo de uma criptomoeda que continua sendo compatível com a versão anterior. Os nodes não-atualizados ainda aceitam as transações, porém não podem incluí-las nos novos blocos. Exemplo de soft fork é o Segwit (Witness Segregated).

Tokens: Criptomoedas que não possuem blockchain próprio, sendo dependente de outra rede para sobreviver. Podem representar títulos, votos, cotas, e até mesmo uma cesta de produtos.

Tor: Rede de computadores voluntários, que permite um usuário navegar anonimamente na internet, através de múltiplas camadas de criptografia. Pode ser utilizado para a criação de wallets (carteiras) e transações seguras.

Trade: O ato de comprar e vender criptomoedas em corretoras ou P2P. Há diversos tipos de trade, que variam desde o de curto prazo, como o day-trade, até o de longo prazo, como o hodl.

Taxa de administração: Valor cobrado pelos gestores de um fundo de investimento pela administração do mesmo.

Taxa de câmbio: Valor da moeda estrangeira em relação à moeda nacional.

Taxa de corretagem: Valor cobrado pela corretora pela execução de ordens de compra e venda de ativos.

Taxa de juros: Percentual que incide sobre o valor de um empréstimo ou investimento.

Taxa de performance: Remuneração adicional paga aos gestores de um fundo de investimento em caso de rentabilidade superior ao benchmark.

Taxa de retorno: Percentual que um investimento rende em um determinado período.

Taxa de serviço: Valor cobrado por um serviço prestado.

Taxa DI: Taxa média dos empréstimos interbancários de um dia.

Taxa do CDI: Taxa média dos empréstimos interbancários de um dia.

Taxa Selic: Taxa básica de juros da economia brasileira.

Tesouro Direto: Programa do governo brasileiro que permite a compra de títulos públicos pela internet.

Tesouro Nacional: Órgão responsável pela gestão da dívida pública do Brasil.

Ticker: Código que identifica um ativo financeiro em uma bolsa de valores.

Trade: Operação de compra e venda de ativos financeiros.

Trader: Pessoa que realiza operações de compra e venda de ativos financeiros.

Unidade de consumo: Quantidade de um bem ou serviço consumido por uma pessoa, família ou empresa.

Usuário: Pessoa que possui uma conta em uma corretora, exchange, ou plataforma que aceite criptomoedas.

Valor de mercado: Preço pelo qual um ativo pode ser comprado ou vendido no mercado.

Valor intrínseco: Valor real de um ativo, calculado com base em seus fundamentos.

Venda a descoberto: Operação em que o investidor vende um ativo que não possui, na expectativa de recomprá-lo mais barato no futuro.

VGBL: Vida Gerador de Benefício Livre, é um plano de previdência privada.

Visão de mercado: Percepção dos participantes do mercado sobre as condições atuais e futuras.

Venture Capital: Capital de risco, que é investido em empresas emergentes ou pequenas que têm potencial de crescimento.

Volatility Index (VIX): Índice de volatilidade, que mede a volatilidade esperada do mercado de ações dos Estados Unidos, conhecido como o "índice do medo".

Wallet: Carteira para armazenar chaves-privadas, que permite a realização de transações. Pode ser física ou digital, com diversas formas de segurança e privacidade.

Whitelist: Lista de endereços de criptoativos que são considerados seguros e autorizados a serem depositados ou enviados para determinada carteira (wallet) ou exchange.

Witness Segregated: Soft fork (outro termo do glossário) implementado no Bitcoin em 2017. A segregação das assinaturas de transação foi uma solução para aumentar a capacidade da rede, sem a necessidade de aumentar o tamanho dos blocos. O Segwit também foi o primeiro passo para a implementação da Lightning Network.

Warrant: Título de crédito que dá ao seu titular o direito de comprar ações a um preço determinado em um prazo estabelecido.

Webinar: Seminário realizado pela internet.

Yield: Retorno financeiro gerado por um investimento.

Zona de livre comércio: Área onde os países participantes concordam em eliminar tarifas e quotas de importação e exportação.

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